Couverture de taux d'intérêt

Couverture de taux d'intérêt

Lors de la composition du portefeuille de prêts, la stratégie d’Intervest consiste à rechercher une proportion de 20% de capitaux d’emprunt à taux d’intérêt variable et de 80% de capitaux d’emprunt à taux d’intérêt fixe. 

Au 30 juin 2023,  Intervest a conclu des swaps de taux d’intérêt pour un montant notionnel total de € 410 millions. De plus, Intervest dispose des conventions de crédit à taux d’intérêt fixe pour un montant total de € 175 millions avec une durée initiale de 10 ans, 8 ans, 7 ans et 5 ans.

84% des lignes de crédit d’Intervest se composent au 30 juin 2023 de financements à taux d’intérêt fixe ou de financements fixés au moyen de swaps des taux d’intérêt, 16% ont un taux d’intérêt variable.

Le ratio de couverture des financements utilisés est de 71% et 29% des financements ont un taux d’intérêt variable.